| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 推奨着手 | パターン B（P1.5 仕上げ） — 2〜3週間で現場完成度を100%に |
| hokan代替ライン | パターン C（P2+P3）— 2026年11月目標 |
| 完全自社化 | パターン D（P0〜P4）— 2027年Q1目標 |
| 判断方式 | 各フェーズ終了時に GO / NO-GO を双方書面で記録 |
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 背景 | 提案記録・更新記録・契約データ・給与計算が分散。hokan（IB社CRM）を参考に自社システムを構築。 |
| 目的① | コンプライアンス — 意向把握・更新記録・署名・監査証跡の一元化 |
| 目的② | 現場効率 — iPad タップ操作で面談中に記録完結 |
| 目的③ | データ統合 — Gateway（CIE）で生保・損保契約を台帳化 |
| 目的④ | 段階的自社化 — hokan 依存からの移行をフェーズで実現 |
| 差別化 | AI面談分析 · Tネット直結 · 自社給与（CIE）· 金融庁レポート |
| モジュール | 名称 | URL |
|---|---|---|
| CIE | Caesar Insurance Engine | /cie · /cie-import · /cie-payroll |
| 損保 | 損保更新アプリ（6ステップ） | /marugoto/sonpo |
| 生保 | 生命保険提案アプリ（11ステップ） | /marugoto |
| 監査 | 監査ダッシュボード | /marugoto/audit |
| HP | 公式ホームページ | /marugoto-hp |
| CRM | 顧客管理（P2以降） | /marugoto/customers（予定） |
| 観点 | 生保 | 損保 |
|---|---|---|
| 主目的 | 新規提案・意向把握 | 年次更新 |
| データ源 | 手入力（将来 Gateway） | Tネット / CIE_契約 |
| 意向記録 | 3段階8チップ | 更新意向・争点防止メモ |
| 署名 | P1.5で Pad 接続予定 | 実装済 |
| フェーズ | 完成度 | 主な残タスク |
|---|---|---|
| P0 CIE | 80〜90% | マップ同期 運用確認 |
| P1 提案・更新 | 85〜95% | 生保署名 · UI統一 · Tネット本番 |
| P1.5 | 未着手 | 次フェーズ（最優先） |
| P2〜P4 | 未着手 | — |
| # | hokan 機能 | 現状 | 対応フェーズ |
|---|---|---|---|
| 1 | 顧客一覧・検索・フィルタ | 未実装 | P2 |
| 2 | 顧客詳細（契約・意向タブ） | 未実装 | P2 |
| 3 | タイムライン・対応メモ | 未実装 | P2 |
| 4 | 意向把握（生保） | 11step実装 | P1.5（2者3商品） |
| 5 | 契約情報 Gateway | 手動import | P1.5（cron） |
| 6 | 損保更新・Tネット | 6step実装 | P1 |
| 7 | 満期管理 | 満期月フィルタのみ | P3 |
| 8 | プロジェクト/カンバン | 未実装 | P3 |
| 9 | カレンダー | 未実装 | P3 |
| 10 | 署名（タッチ） | 損保のみ | P1.5 |
| 11 | 高齢者・特定保険 | 未実装 | P4 |
| 12 | 申し込み速報 | 未実装 | P4 |
| フェーズ | 名称 | 期間 | 税込（標準） | 主な成果物 |
|---|---|---|---|---|
| P0 | CIE基盤 | 完了 | ¥1,375,000 | Gateway · 給与PDF · マップ |
| P1 | 提案・更新・監査・HP | 2026/4〜6 | ¥1,100,000 | 生保11 · 損保6 · 監査 · HP |
| P1.5 | 仕上げ | 2〜3週 | ¥440,000 | 署名 · UI統一 · cron · 録音AI |
| P2 | CRM最小 | 8〜10週 | ¥2,200,000 | 顧客一覧 · タイムライン · プリフィル |
| P3 | 満期・案件 | 4〜6週 | ¥1,100,000 | 満期DB · カンバン · カレンダー |
| P4 | コンプラ完全 | 12〜16週 | ¥2,750,000 | 高齢者 · PWA · 権限 · 申込速報 |
| 合計（標準） | ¥8,965,000 | — | ||
| 区分 | 最小（税込） | 標準（税込） | 最大（税込） |
|---|---|---|---|
| 初期構築 P0〜P4 | ¥7,535,000 | ¥8,965,000 | ¥9,845,000 |
| 月額（フル運用） | ¥258,500 | ¥275,000 | ¥291,500 |
| 初年度トータル | ¥10,637,000 | ¥12,265,000 | ¥13,343,000 |
| 月額内訳 | 税込/月 | 開始 |
|---|---|---|
| CIE 共同GW | ¥55,000 | P0 |
| CIE 給与・歩合 | ¥44,000 | P0 |
| CIE マップ同期 | ¥38,500 | P0 |
| 損保更新アプリ | ¥33,000 | P1 |
| 生保提案アプリ | ¥33,000 | P1 |
| 監査・コンプライアンス | ¥22,000 | P1 |
| CRM・満期モジュール保守 | ¥33,000〜55,000 | P2後 |
| コンプラ拡張・PWA保守 | ¥22,000〜33,000 | P4後 |
| 支払条件 | 内容 |
|---|---|
| 着手金 | 各フェーズの 50%（着手前振込） |
| 残金 | 受入テスト合格・納品確認後 50% |
| 月額 | 毎月末締め · 翌月末払い（銀行振込） |
| 最低利用期間 | 初回契約のみ 3ヶ月 |
| 振込先 | 三菱UFJ銀行 阪神甲子園出張所 普通 0027615 ウエノ レツノスケ |
| フェーズ | 開始 | 完了目安 | 期間 |
|---|---|---|---|
| P1 残 + P1.5 | 2026年6月 | 2026年7月中旬 | 2〜3週 |
| P2 CRM | 2026年7月 | 2026年9月下旬 | 8〜10週 |
| P3 満期・案件 | 2026年10月 | 2026年11月 | 4〜6週 |
| P4 コンプラ | 2026年11月 | 2027年3月 | 12〜16週 |
| 全体 | — | 2027年Q1 | 6〜9ヶ月 |
| # | 確認項目 | 甲 | 乙 |
|---|---|---|---|
| 1 | 生保 Step11 で署名 → PDF 反映 | ☐ | ☐ |
| 2 | 損保 Step6 署名 → PDF 反映 | ☐ | ☐ |
| 3 | 損保更新で録音 → AI 分析 → 監査保存 | ☐ | ☐ |
| 4 | 2者3商品 / 2者4商品 バリデーション | ☐ | ☐ |
| 5 | 毎朝契約データ更新（cron or 1クリック） | ☐ | ☐ |
| 6 | 監査一覧に記録表示 · 30日保持 | ☐ | ☐ |
| 7 | iPad / Android タップ操作確認 | ☐ | ☐ |
| 8 | 現場担当 3 名の受入サイン | ☐ | ☐ |
| リスク | 影響 | 対策 | 担当 |
|---|---|---|---|
| Tネット API 契約遅延 | 損保がデモのまま | CIE_契約 + CSV で運用継続 | 両社 |
| hokan との二重入力 | 現場離反 | P2 で顧客プリフィル必須 | シーザーズ |
| 生保署名未実装 | コンプラ指摘 | P1.5 W1 最優先 | シーザーズ |
| Gateway 手動依存 | 契約データ古い | cron + 毎朝通知 | シーザーズ |
| スコープ肥大 | 予算超過 | フェーズ GO/NO-GO 厳守 | 両社 |
| 文書番号 | ファイル | 内容 |
|---|---|---|
| EST-MH-202606-001 | estimate-marugoto-hoken-202606.html | 既存見積（P0+P1） |
| PLAN-MH-202606-001 | marugoto-phase-plan-202606.html | フェーズ計画 |
| PLAN-MH-FULL-202606-001 | marugoto-full-plan-and-rules-202606.html | 合算 · ルール |
| PLAN-MH-MASTER-202606-001 | marugoto-master-plan-202606.html | 本書（統合版） |
| — | marugoto-sonpo-renewal-meeting.html | 損保更新仕様 |
| — | nda-marugoto-hoken.html | 秘密保持契約 |
本計画書の内容を確認し、推奨パターン B（P1.5 仕上げ） から段階的に進めることに同意する場合、以下にご記入ください。
| 役割 | 会社名 | 氏名 | 署名 | 日付 |
|---|---|---|---|---|
| 甲（発注） | 株式会社まるごとほけん | 中嶋 淳三 | ||
| 乙（受注） | 株式会社シーザーズ | 上野 烈ノ介 |